Planification financière au Centre-ville de Montréal
Achievers Financial est établi dans l'arrondissement Ville-Marie, au cœur du Centre-ville de Montréal. Nous travaillons avec les professionnels, propriétaires d'entreprise et résidents qui vivent et travaillent dans le centre-ville sur une planification coordonnée de la protection, des placements et de la retraite.
Le Centre-ville de Montréal, qui fait partie de l'arrondissement Ville-Marie, est le cœur commercial et institutionnel de la ville. C'est là qu'une grande part des sièges sociaux, cabinets professionnels et institutions financières de Montréal exercent leurs activités, et c'est aussi devenu l'un des centres-villes résidentiels à la croissance la plus rapide au Canada, sa population résidente ayant augmenté d'environ un quart entre les recensements de 2016 et 2021, à mesure que de nouveaux condos et tours locatives s'ajoutaient au parc de bureaux.
Ce mélange crée un type particulier de besoin en planification financière. Les résidents et travailleurs du centre-ville doivent souvent composer avec un revenu exigeant assorti d'une rémunération en actions, de primes, ou d'une entreprise personnelle; la protection du revenu et l'assurance invalidité tendent à être sous-dimensionnées par rapport aux revenus réels; et plusieurs mènent de front un plan financier personnel et un plan d'entreprise sans grande coordination entre les deux.
Le bureau d'Achievers Financial se trouve dans ce même secteur, sur le boulevard De Maisonneuve Ouest. Nous ne décrivons pas le centre-ville à distance. C'est le quartier dont notre bureau fait physiquement partie, et cela façonne notre compréhension du rythme, de la structure de revenu et des priorités de planification des personnes avec qui nous travaillons ici.
Pourquoi les gens du Centre-ville de Montréal recherchent un planificateur financier
Le Centre-ville de Montréal attire un type particulier de clientèle: des personnes au revenu élevé, parfois variable, portant souvent plus de complexité financière qu'un simple chèque de paie. Cela comprend les professionnels salariés avec une composante de prime ou d'actions, les consultants et propriétaires d'entreprise incorporés avec des bureaux ou commerces dans le centre-ville, et les résidents qui s'y sont installés pour la commodité de marcher jusqu'au travail depuis les tours construites dans et autour de Ville-Marie.
Les questions financières qui accompagnent cette réalité sont assez constantes: ma protection du revenu et mon assurance invalidité sont-elles réellement adaptées à mes revenus réels, et non seulement à mon salaire de base? Mes comptes REER, CELI et placements non enregistrés travaillent-ils vers une date de retraite précise ou s'accumulent-ils simplement sans plan? Si je dirige une société, mes décisions financières personnelles et d'entreprise sont-elles coordonnées, ou se déroulent-elles en vases clos séparés?
Comme une grande partie du centre-ville constitue aussi une population de jour, en provenance d'ailleurs sur l'île ou de l'extérieur de l'île, nous travaillons régulièrement avec des clients qui travaillent au centre-ville mais habitent en banlieue, et qui recherchent un planificateur qui comprend la réalité de l'emploi au centre-ville même si leur adresse résidentielle se trouve ailleurs.
Comment Achievers Financial dessert le Centre-ville de Montréal
Comme notre bureau est situé à Ville-Marie, travailler avec nous en personne est vraiment pratique pour quiconque se trouve au centre-ville, que vous travailliez dans une tour à bureaux, dirigiez une entreprise depuis une adresse du centre-ville, ou habitiez l'une des tours résidentielles qui se sont érigées autour de Shaughnessy Village et des rues environnantes ces dernières années.
Nous commençons chaque relation de la même façon: en comprenant votre revenu, votre couverture existante, vos comptes enregistrés et non enregistrés, et ce que vous cherchez réellement à bâtir, que ce soit la retraite, une transition d'entreprise, ou simplement s'assurer qu'un revenu croissant ne dépasse pas le plan qui le protège.
Services pertinents pour les gens qui travaillent et vivent au centre-ville
La population du Centre-ville de Montréal comprend à la fois des professionnels à revenu élevé et des propriétaires d'entreprise incorporés, de sorte que les services les plus pertinents ici couvrent les deux catégories.
Contexte local: Ville-Marie et le centre-ville
Notre bureau est situé sur le boulevard De Maisonneuve Ouest, dans le secteur Shaughnessy Village de Ville-Marie, près de la station de métro Atwater sur la ligne verte, qui se trouve à la frontière entre Westmount et le centre-ville de Montréal. Les rues environnantes comprennent le campus Sir George Williams de l'Université Concordia, le complexe commercial Alexis Nihon, et le corridor d'immeubles de bureaux et institutionnels le long du boulevard René-Lévesque et de la rue Sherbrooke.
La population de jour de Ville-Marie, incluant les travailleurs de bureau, étudiants et visiteurs, est estimée à environ 370 000 personnes, soit plusieurs fois sa population résidente d'un peu plus de 100 000 habitants, ce qui explique en partie pourquoi une si grande part de notre clientèle travaille au centre-ville, y habite, ou les deux.
Pourquoi les clients locaux pourraient choisir Achievers Financial
Travailler avec un conseiller montréalais qui fait physiquement partie du centre-ville signifie que la conversation part d'une compréhension partagée de ce à quoi ressemble réellement le revenu et le travail au centre-ville, qu'il s'agisse d'une structure de rémunération fortement axée sur les primes, d'une entreprise de consultation exploitée depuis une adresse du centre-ville, ou d'un ménage à double revenu jonglant avec deux horaires exigeants.
Achievers Financial coordonne les décisions financières personnelles et d'entreprise au sein d'une seule stratégie plutôt que de traiter l'assurance, les placements et la planification de la retraite comme des achats distincts. Les explications restent en langage clair, les recommandations sont axées sur les résultats, et le plan est révisé à mesure que le revenu, la famille ou les circonstances d'affaires évoluent.
Comment fonctionne la première étape
La première conversation vise à comprendre votre revenu, votre couverture existante et vos comptes actuels, et à déterminer ce qui mérite le plus d'attention en premier. Il n'y a aucune obligation ni pression à décider quoi que ce soit lors de ce premier appel.
S'il est pertinent de poursuivre, nous examinons les lacunes et compromis précis dans votre plan actuel et esquissons à quoi pourrait ressembler une stratégie coordonnée, y compris la façon dont la protection, les placements et la planification de la retraite s'articulent en fonction de votre revenu et de vos objectifs au centre-ville.
Quoi organiser avant votre première conversation
- Un portrait approximatif du salaire de base, des primes ou du revenu d'entreprise de la dernière année
- Toute couverture existante en assurance vie, invalidité ou maladies graves, personnelle ou par l'employeur
- Les soldes actuels de vos comptes REER, CELI, CELIAPP ou non enregistrés
- Le cas échéant, un aperçu général de votre structure d'entreprise et de vos bénéfices non répartis
- Tout échéancier de retraite ou objectif important vers lequel vous planifiez
Services pertinents pour les clients du Centre-ville de Montréal
Trouver Achievers Financial
Le bureau d'Achievers Financial est physiquement situé dans l'arrondissement Ville-Marie, au sein du Centre-ville de Montréal.
Achievers Financial
2175 Blvd. De Maisonneuve Ouest, Montreal, Quebec H3H 1L5
Comment se rendre chez Achievers Financial depuis Centre-ville de Montréal
Depuis la station de métro Atwater
Sortez en direction du boulevard De Maisonneuve Ouest; le bureau est à courte distance à pied, à l'est de l'avenue Atwater.
Depuis le boulevard René-Lévesque
Dirigez-vous vers l'avenue Atwater, puis vers le nord en direction de la rue Sherbrooke pour atteindre le secteur Shaughnessy Village.
Pour vous y rendre
- Le bureau se trouve à environ cinq minutes de marche de la station de métro Atwater sur la ligne verte.
- Le boulevard René-Lévesque et la rue Sherbrooke offrent un accès direct est-ouest à travers le centre-ville.
Points de repère à proximité
- Station de métro Atwater (ligne verte)
- Complexe commercial Alexis Nihon
- Université Concordia, campus Sir George Williams
- Westmount Square
Questions que nous posent les gens du Centre-ville de Montréal
Oui. Notre bureau est situé au 2175 Blvd. De Maisonneuve Ouest, Montreal, Quebec H3H 1L5, dans l'arrondissement Ville-Marie, près de la station de métro Atwater.
Oui. Plusieurs de nos clients du centre-ville travaillent dans le secteur central mais habitent ailleurs sur l'île ou à l'extérieur de l'île. Nous travaillons autant avec des professionnels en bureau qu'avec des clients à distance ou en mode hybride dans toute la région de Montréal.
Oui. La planification pour propriétaires d'entreprise, incluant la planification financière d'entreprise, les stratégies fiscales d'entreprise et la planification entre actionnaires, est l'un de nos domaines de services principaux.
Un revenu variable change notre façon d'aborder la protection et les cibles d'épargne. Nous examinons votre portrait de revenu complet, pas seulement votre salaire de base, lors de la révision de votre couverture et de vos niveaux de cotisation.
Oui, la planification du REER, du CELI et du CELIAPP fait partie des éléments centraux que nous aidons nos clients à coordonner, aux côtés d'une stratégie plus large de retraite et de placement.
Non, bien que ce soit pratique pour les clients du centre-ville. Nous pouvons vous rencontrer en personne à notre bureau du boulevard De Maisonneuve Ouest ou travailler avec vous à distance, selon ce qui convient à votre horaire.
Non. Nous aidons à coordonner la planification financière avec les professionnels qualifiés en fiscalité et en droit lorsque nécessaire, mais nous n'offrons pas de services de déclaration fiscale, de comptabilité ou de services juridiques.
Utilisez le formulaire Commencer ici pour nous dire ce que vous vivez actuellement. Nous vous aiderons à déterminer le bon point de départ, sans obligation lors de la première conversation.
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