PLANIFICATION POUR LES FAMILLES
Protégez ce dont votre famille dépend aujourd'hui.
Bâtissez vers ce qui vient ensuite.
De la protection du revenu et l'épargne-études à la retraite et la planification successorale, nous aidons les familles à relier les décisions qui façonnent leur avenir financier.
La vie de famille ajoute du poids financier, une décision à la fois.
Une hypothèque. Un nouveau bébé. Des frais scolaires. Des parents vieillissants. Chaque décision est gérable en soi. Sans coordination, elles peuvent laisser des lacunes difficiles à voir avant qu'elles ne comptent.
Où les familles ressentent le plus de pression.
Le revenu porte le ménage
La plupart des dépenses familiales dépendent d'un ou deux revenus continuant sans interruption.
Les frais d'éducation arrivent tôt
L'épargne-études a besoin de temps pour croître, ce qui signifie que les décisions prises des années à l'avance comptent.
La retraite est en concurrence avec aujourd'hui
Les paiements hypothécaires, la garde d'enfants et les coûts quotidiens peuvent évincer l'épargne-retraite constante.
Les plans vivent dans des endroits séparés
L'assurance, les comptes d'épargne et les comptes de retraite sont souvent mis en place à différents moments, par différentes personnes, sans vue d'ensemble les reliant.
Domaines de planification que nous aidons les familles à coordonner.
- 01
Protection du revenu
- 02
Planification de l'éducation
- 03
Croissance à long terme
- 04
Planification de la retraite
Services pertinents pour les familles.
Comment fonctionne le processus.
- 1
Comprendre vos vrais chiffres
Nous cartographions le revenu, les dépenses, les dettes, les personnes à charge, les actifs, la couverture existante, les objectifs de retraite et les priorités successorales.
- 2
Trouver les lacunes
Nous identifions où le plan actuel pourrait être exposé, dédoublé, inefficace ou déconnecté.
- 3
Bâtir la stratégie
Nous présentons des recommandations, des compromis, des coûts, des hypothèses et les prochaines étapes.
- 4
Mettre le plan en action
Nous mettons en œuvre les stratégies approuvées avec les professionnels et fournisseurs autorisés appropriés.
- 5
Réviser à mesure que la vie change
Nous révisons le plan lorsque le revenu, la famille, l'entreprise, la santé, les règles fiscales ou le moment de la retraite changent.
Questions que les familles nous posent.
La plupart des familles commencent par comprendre ce qui arriverait à leur revenu, leurs dettes et leurs personnes à charge si un soutien de famille principal tombait malade, se blessait ou décédait. À partir de là, nous examinons comment l'épargne-études, la retraite et la planification successorale s'intègrent autour de cette fondation.
Cela dépend de votre revenu, vos dettes, vos personnes à charge et votre couverture existante en milieu de travail. Un examen approprié considère vos lacunes précises plutôt que d'appliquer une règle générique.
Chaque compte a des règles différentes pour les cotisations, les retraits et le traitement fiscal. Le bon équilibre dépend de votre échéancier pour les frais d'éducation, la retraite et d'autres objectifs.
Non. Le rendement des placements dépend des conditions de marché et des modalités des produits, et le traitement fiscal dépend de votre situation individuelle et des règles fiscales futures.
Le premier appel sert à comprendre vos objectifs, à cerner vos préoccupations immédiates, à expliquer le processus de planification et à déterminer si une analyse plus approfondie est pertinente.
Voyez où le plan de votre famille pourrait présenter des lacunes.
Apportez vos questions, vos polices actuelles ou des chiffres approximatifs. La première conversation porte sur la clarté, pas sur la pression.