PLANIFICATION POUR PROPRIÉTAIRES D'ENTREPRISE
Vos finances d'entreprise et votre patrimoine personnel ne devraient pas vivre dans des plans séparés.
Nous aidons les propriétaires d'entreprise à coordonner la planification financière d'entreprise, les stratégies fiscales d'entreprise, les placements, la protection, la retraite et les décisions successorales autour d'une seule stratégie à long terme.
Le patrimoine personnel et le patrimoine d'entreprise sont liés.
L'argent gagné à l'intérieur d'une société finance éventuellement une vie personnelle à l'extérieur de celle-ci. Les décisions sur la façon dont l'entreprise détient, investit et distribue cet argent affectent la planification financière personnelle, et les objectifs personnels affectent la façon dont la société devrait être structurée.
Où les propriétaires d'entreprise ressentent le plus d'exposition.
Aucun avantage social sur lequel se rabattre
Sans régime parrainé par un employeur, la protection et l'épargne-retraite dépendent entièrement des décisions que le propriétaire prend personnellement et corporativement.
Décisions corporatives et personnelles prises séparément
Les décisions d'assurance, de placement et de rémunération sont souvent prises isolément du portrait corporatif et personnel plus large.
Bénéfices non répartis sans stratégie claire
L'argent laissé dans la société peut s'accumuler sans plan coordonné pour la façon dont il devrait être investi, protégé ou éventuellement distribué.
La retraite et la relève arrivent en même temps
Pour de nombreux propriétaires, se retirer de l'entreprise et financer la retraite sont la même décision, ce qui rend la coordination précoce plus importante.
Domaines de planification que nous aidons les propriétaires d'entreprise à coordonner.
- 01
Planification financière d'entreprise
- 02
Stratégies fiscales d'entreprise
- 03
Placements d'entreprise
- 04
Protection et retraite du propriétaire
Services pertinents pour les propriétaires d'entreprise.
Placements d'entreprise
Nous aidons à coordonner la planification financière avec les professionnels qualifiés en fiscalité et en droit appropriés lorsque nécessaire. Achievers Financial ne fournit pas de conseils juridiques ni de services de déclaration fiscale et de comptabilité, et ne garantit aucun résultat fiscal.
Comment fonctionne le processus.
- 1
Comprendre vos vrais chiffres
Nous cartographions le revenu, les dépenses, les dettes, les personnes à charge, les actifs, la couverture existante, les objectifs de retraite et les priorités successorales.
- 2
Trouver les lacunes
Nous identifions où le plan actuel pourrait être exposé, dédoublé, inefficace ou déconnecté.
- 3
Bâtir la stratégie
Nous présentons des recommandations, des compromis, des coûts, des hypothèses et les prochaines étapes.
- 4
Mettre le plan en action
Nous mettons en œuvre les stratégies approuvées avec les professionnels et fournisseurs autorisés appropriés.
- 5
Réviser à mesure que la vie change
Nous révisons le plan lorsque le revenu, la famille, l'entreprise, la santé, les règles fiscales ou le moment de la retraite changent.
Questions que les propriétaires d'entreprise nous posent.
La planification financière d'entreprise coordonne la façon dont une société détient, investit et déplace l'argent aux côtés du plan financier personnel du propriétaire, y compris les décisions d'assurance et de placement prises par l'entremise de la société.
Les stratégies fiscales d'entreprise examinent comment la structure d'entreprise, le moment et les choix de produits affectent la situation fiscale globale d'une société et de son propriétaire. Nous aidons à coordonner la planification avec les professionnels qualifiés en fiscalité et en droit appropriés lorsque nécessaire.
Non. Les décisions financières, fiscales et juridiques se chevauchent souvent. Nous aidons à coordonner la planification avec les professionnels qualifiés en fiscalité et en droit appropriés lorsque nécessaire.
Non. Le traitement fiscal dépend de la juridiction, de la structure d'entreprise, du choix de produit et des règles fiscales futures. Nous ne garantissons aucun résultat fiscal.
Le premier appel sert à comprendre votre situation corporative et personnelle, à cerner vos préoccupations immédiates, à expliquer le processus de planification et à déterminer si une analyse plus approfondie est pertinente.
Voyez où vos plans corporatifs et personnels pourraient présenter des lacunes.
Apportez vos questions ou une idée générale de votre structure corporative. La première conversation porte sur la clarté, pas sur la pression.