Planificateur financier à Montréal
qui relie tout
Que vous éleviez une famille, développiez une entreprise ou prépariez votre retraite, nous vous aidons à protéger, faire croître et relier chaque aspect de votre vie financière.
Des conseils clairs. Des options concrètes. Des décisions que vous comprenez.
- Planification d'assurance et de placements
- Stratégies personnelles et d'entreprise
- Basé à Montréal, Québec
- Des conseils financiers clairs
- Planification d'assurance et de placements
- Stratégies personnelles et d'entreprise
- Basé à Montréal, Québec
- Au service des familles, professionnels et propriétaires d'entreprise
Une seule vie financière.
Une seule stratégie coordonnée.
Les plans financiers les plus solides ne sont pas bâtis produit par produit. Ils sont bâtis en reliant chaque décision à ce qui vient ensuite.
Une fois la fondation protégée, l'argent peut être dirigé vers des objectifs à long terme avec un but clair et un horizon de placement défini.
- REER
- CELI
- CELIAPP
- REEE
- CPG et GIA
- Placements personnels non enregistrés
- Régimes de retraite
Quand chaque décision soutient la suivante, moins d'éléments travaillent les uns contre les autres.
- Planification financière d'entreprise
- Placements d'entreprise
- Stratégies fiscales d'entreprise
- Stratégie des bénéfices non répartis
- Assurance personne clé
- Planification entre actionnaires
- Planification successorale (entreprise et personnelle)
Votre vie financière change.
Votre stratégie devrait évoluer avec elle.
Une nouvelle maison. Une famille qui grandit. Une entreprise qui décolle. Des parents qui vieillissent. Une retraite qui approche.
Les plans financiers ne suivent pas toujours ce rythme.
Acheter votre première maison
Une hypothèque plus importante rend la protection du revenu plus essentielle.
- Revenu
- Protection
Agrandir votre famille
Plus de personnes commencent à dépendre des décisions que vous prenez aujourd'hui.
- Protection
- Croissance
- Legs
Bâtir votre carrière ou votre entreprise
Un revenu plus élevé apporte habituellement plus de responsabilités et de décisions.
- Revenu
- Protection
- Croissance
Soutenir des parents vieillissants
Vos responsabilités financières peuvent commencer à dépasser celles de votre ménage.
- Protection
- Revenu de retraite
Préparer votre retraite
L'attention passe de l'accumulation d'actifs à la création de revenu.
- Croissance
- Revenu de retraite
Planifier votre legs
La question devient comment votre patrimoine avancera.
- Legs
La planification devrait s'adapter à la vie que vous bâtissez.
Commencez par le parcours qui vous ressemble le plus.
Familles – Découvrir la planification pour les familles
Protégez les personnes qui dépendent de vous tout en bâtissant vers l'éducation, la retraite et les années à venir.
- Protection du revenu
- Planification de l'éducation
- Croissance à long terme
- Planification de la retraite
Professionnels – Découvrir la planification pour les professionnels
Transformez un revenu croissant en patrimoine durable, sans laisser la protection et la planification de la retraite de côté.
- Protection de la capacité de gain
- Investissement avec objectif
- Accumulation de patrimoine
- Planification de la retraite
Propriétaires d'entreprise – Découvrir la planification pour propriétaires d'entreprise
Coordonnez votre patrimoine personnel avec les décisions financières prises au sein de votre entreprise.
- Planification financière d'entreprise
- Stratégies fiscales d'entreprise
- Placements d'entreprise
- Protection et retraite du propriétaire
Peu importe ce que vous planifiez, les pièces devraient s'assembler.
Protection, placements, retraite, legs et planification pour propriétaires d'entreprise, coordonnés autour de la vie que vous bâtissez.
Protection
Protégez le revenu, les personnes et les responsabilités dont dépend votre vie financière.
- Assurance vie
- Assurance invalidité
- Assurance maladies graves
- Assurance santé, dentaire et médicaments
- Assurance Super Visa et visiteurs
- Assurance frais funéraires
Croissance et placements
Faites fructifier votre argent en fonction d'objectifs réels, d'horizons de placement et de l'étape de vie où vous êtes.
- REER · CELI · CELIAPP · REEE
- CPG / GIA
- Placements personnels non enregistrés
- Placements d'entreprise non enregistrés
- Régimes de retraite
Retraite et legs
Coordonnez les décisions de retraite, de revenu et de legs pour que moins d'éléments travaillent les uns contre les autres.
- Planification de la retraite
- Planification du revenu de retraite
- Coordination de la planification successorale
- Coordination de la planification testamentaire
- Planification des bénéficiaires
Propriétaires d'entreprise
Reliez votre patrimoine personnel aux décisions financières prises au sein de votre entreprise.
- Planification financière d'entreprise
- Placements d'entreprise
- Stratégies fiscales d'entreprise
Vous ne savez pas par où commencer?
Dites-nous ce que vous vivez actuellement et nous vous aiderons à trouver le bon point de départ.
Zones desservies
Basés à Ville-Marie, nous travaillons avec des clients partout dans la région de Montréal.
Les décisions financières importantes
méritent une vraie conversation.
Before we recommend anything, we start by understanding what you're protecting, what you're building, and what matters next.
Des conseils clairs. Des options concrètes. Des décisions que vous comprenez.
Robbie Bhansal
Au service de Montreal, Quebec
“Financial planning should make important decisions clearer, not more complicated. We start with the life you're actually living, then work through the options, tradeoffs, and consequences before deciding what belongs in your plan.”
Rencontrer RobbieAvant de prendre une décision financière, quatre questions devraient être claires.
- 01
Quel problème cela résout-il?
- 02
Combien cela coûte-t-il?
- 03
Quels sont les compromis?
- 04
Comment cela s'inscrit-il dans l'ensemble?
La première conversation est plus simple que vous le pensez.
Pas besoin d'avoir tout compris avant la première conversation.
- 01
Dites-nous ce qui se passe
Vos priorités, vos questions, vos préoccupations et les décisions financières qui vous occupent en ce moment.
- 02
Voyez ce qui est relié
Nous regardons où la protection, les placements, la retraite, l'entreprise et vos autres priorités s'influencent entre eux.
- 03
Comprenez ce qui mérite votre attention
Nous aidons à cerner les lacunes possibles, les compromis et les enjeux à examiner en premier.
- 04
Décidez de la suite
Si travailler ensemble est logique pour vous, nous expliquons à quoi pourrait ressembler la prochaine étape.
Questions fréquemment posées
La première conversation sert à comprendre vos objectifs, à cerner vos préoccupations immédiates, à expliquer le processus de planification et à déterminer si une analyse plus approfondie est pertinente. Il n'y a aucune obligation ni pression à décider dès le premier appel.
Nous travaillons avec des familles, des professionnels et des propriétaires d'entreprise de différents niveaux de revenu et étapes de vie, de ceux qui commencent tout juste à planifier jusqu'à ceux qui coordonnent des finances personnelles et corporatives plus complexes.
Oui. Nous coordonnons les décisions d'assurance et de placement dans le cadre d'une seule stratégie globale, plutôt que de les traiter comme des produits distincts et sans lien entre eux.
Oui. La planification pour propriétaires d'entreprise est l'un de nos domaines de planification principaux, y compris la coordination entre les décisions financières corporatives et personnelles.
Non. Les décisions financières, fiscales, d'assurance, successorales et juridiques se chevauchent souvent. Nous aidons à coordonner la planification avec les professionnels qualifiés en fiscalité et en droit appropriés, au besoin.
Commençons par ce avec quoi vous avez besoin d'aide.
Dites-nous ce que vous vivez actuellement et comment vous joindre.